הבחירה הנכונה במסלול דמי ניהול
היא זו שתקבע אם יהיו לך עוד עשרות ואף מאות אלפי שקלים בחסכון
אלו דמי הניהול שניגבים ממך:
דמי ניהול מכל הפקדה חודשית
דמי ניהול שנתיים מסך כל הצבירה בחסכון
נבדוק עבורך בכל אחד מגופי הניהול, מה היא חבילת דמי הניהול הכי משתלמת עבורך
לפי הצבירה, השכר שלך ומשך הזמן שנותר עד הפרישה.
בעולם החיסכון הפנסיוני יש מאות מסלולים ברמות סיכון שונות. ריבוי האפשרויות מבלבל ועלול להוביל לבחירה לא מתאימה. חשוב להכיר את רמת הסיכון מראש כדי לא להיות מופתעים בזמן זעזועים בשוק.
במקרה תביעה בפנסיה אנו דואגים שתדע בדיוק מה מגיע לך: כיסוי שארים וקצבה חודשית, סכום הוני, משך הכיסוי וגובה הקצבה לפי גיל ומעמד השארים. נבדוק גם אובדן כושר עבודה, סוג הכיסוי, ההשפעה על רמת החיים ונסייע מול אגף התביעות.
הטבות מס בחסכונות פנסיוניים ניתנות בהפקדה, במשיכה ובתלוש השכר אך רבות אינן מנוצלות. הכרה וניצול נכון שלהן יכולים להגדיל את החיסכון ולחסוך לך עשרות אלפי שקלים.
ליווי אישי וניהול מתמשך הם המפתח לשקט ל נפשי וחיסכון מיטבי. השוק דינמי חברות משיקות מסלולים ומבצעים חדשים, ביצועים משתנים והזדמנויות נפתחות. גם החיים משתנים – משפחה, פרישה, צרכים חדשים ורמות סיכון שונות. ליווי מקצועי שם אותך תמיד במקום הטוב ביותר עבורך, מול כל שינוי בשוק ובחיים האישיים.
דמי ניהול נגבים בשתי דרכים: מפרמיה חודשית, מצבירה. אנו בודקים ומשווים בין 7 גופי ניהול ועשרות מסלולים, כדי להציב אותך בתנאים המשתלמים ביותר.
1
דמי נהול
דמי ניהול נגבים בשתי דרכים: מפרמיה חודשית ומצבירה. אנו בודקים ומשווים בין 7 גופי ניהול ועשרות מסלולים, כדי להציב אותך בתנאים המשתלמים ביותר.
2
מגוון מסלולים
בעולם החיסכון הפנסיוני יש מאות מסלולים ברמות סיכון שונות. ריבוי האפשרויות מבלבל ועלול להוביל לבחירה לא מתאימה. חשוב להכיר את רמת הסיכון מראש כדי לא להיות מופתעים בזמן זעזועים בשוק.
3
הטבות מס
הטבות מס בחסכונות פנסיוניים ניתנות בהפקדה ובמשיכה אך רבות מהטובות אינן מנוצלות. הכרה וניצול נכון שלהן יכולים להגדיל את החיסכון ולחסוך לך עשרות אלפי שקלים.
ההשקעות נעות על ספקטרום ברור
מהמסלול השקלי והרגוע (ירוק), דרך אג"ח ממשלתי וקונצרני, ועד למסלול המנייתי והדינמי (אדום).
כל אחד בוחר את רמת הסיכון שנוחה לו – אין נכון או לא נכון, יש מה שמתאים לך.
אבל יש משהו שחשוב לדעת:
בכל רמת סיכון פועלים עשרות מנהלי השקעות וההבדלים ביניהם יכולים להגיע ל-2% עד 3% בשנה!
אנחנו יודעים לאתר עבורך את המנהלים הטובים ביותר בכל רמת סיכון כדי למקסם את פוטנציאל הרווח שלך, בלי לחרוג מאזור הנוחות שלך.
חוסכים טעויות ומשאירים את הכסף במקום הנכון
גם 1% בשנה עושה הבדל עצום לאורך זמן.
אנחנו נדאג שהכסף שלך יישאר בדיוק איפה שהוא צריך, בחיסכון שלך.