גילוי נאות

עודכן בתאריך: 1 בנובמבר 2025

 סוכן פנסיוני: חגי שכטר | מס' רישיון: L-00129775

בהתאם להוראות חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א- 1981, ובכפוף להנחיות רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, מוצג בזאת גילוי מלא ושקוף אודות זיקות עסקיות, אופן תגמול, ושירותים נלווים, הנוגעים לפעילות הסוכן מול לקוחות ומתעניינים.

 

1. פרטי הסוכן

• שם: חגי שכטר

• שם מסחרי: מידע כלכלי

• סטטוס מקצועי: סוכן פנסיוני מורשה (משווק פנסיוני), עצמאי

• מסגרת פעילות: פועל באמצעות סוכנות־על "תלפיות", המייצגת את הסוכן מול גופים מוסדיים ומנהלת עבורו את ההתקשרויות והתפעול.

הבהרה: הסוכן אינו יועץ פנסיוני ואינו משווק את כלל המוצרים הקיימים בשוק.

 

2. גופים מוסדיים וגורמי מימון להם קיימת זיקה

הסוכן משווק מוצרים פנסיוניים וביטוחיים של הגופים הבאים:

הראל, כלל, הפניקס, מנורה מבטחים, מגדל, מיטב, אנליסט, איילון, אלטשולר שחם, מור, BTB, Blender.

הזיקה נועדה לאפשר שיווק, טיפול בפניות ומתן שירות בהתאם לדרישות הדין.

 

3. אופן התגמול מגופים מוסדיים

תגמול הסוכן מתבצע בהתאם להסכמים עם הגופים המוסדיים, וכולל בין היתר:

• עמלות שוטפות

• עמלות היקף

• עמלות חד־פעמיות (נפרעים)

התגמול מועבר לסוכן , לפי נהלי הענף. גובה התגמול משתנה בין הגופים ויוצר זיקה עסקית המחייבת גילוי לפי החוק.

 

4. שירותים משלימים שאינם פנסיוניים או ביטוחיים

הסוכן עשוי להפנות לקוחות, דרך סוכנות תלפיות בלבד, לשירותים נוספים כגון:

• החזרי מס

• ייעוץ פרישה

• משכנתאות

• שירותים משפטיים

• ביטוחי דירה ורכב

• שירותים פיננסיים כלליים

הבהרות:

• הסוכן אינו משווק שירותים אלה בעצמו.

• התגמול הוא חד־פעמי בלבד, ורק במקרה של סגירת עסקה.

• אין עמלות היקף או תגמולים חוזרים.

• התשלום מתקבל דרך סוכנות תלפיות.

 

5. היעדר קשרי בעלות או שליטה

לסוכן אין החזקות, קשרי בעלות, שליטה או ניהול בגופים מוסדיים או ספקי שירותים - מעבר לזיקות שפורטו במסמך זה.

 

6. שכר טרחה מהלקוחות

הסוכן רשאי לגבות שכר טרחה עבור שירותים מקצועיים שאינם מכוסים בעמלות מהגופים המוסדיים, ובכלל זה:

• בדיקת תיק פנסיוני

• ניתוחים והשוואות

• דוחות והפקות מידע

• ליווי אישי

הגבייה תתבצע רק בהסכמה מראש ובכתב, ובהתאם לדין.

 

7. התחייבות לפעול לטובת הלקוח

הסוכן מחויב לפעול:

• במקצועיות

• בהגינות

• בשקיפות

• בהתאמה לצרכי הלקוח

• ובהתאם לדין ולהנחיות רשות שוק ההון

הזיקות העסקיות המפורטות אינן פוגעות בחובתו של הסוכן לפעול לטובת הלקוח לפי החוק.

 

8. יצירת קשר

חגי שכטר – מידע כלכלי,

דואר אלקטרוני: mcalcali100@gmail.com

טלפון: 072-2303674

 

 

ניתן לפנות גם ליחידת פניות הציבור של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.